Een goede plek om uw zoektocht te beginnen is om potentiële adviseurs te ondervragen. U kunt een lijst van financiële planners vinden op FINRA's BrokerCheck. U kunt een kopie van het BrokerCheck-rapport van de planner aanvragen door uw verzoek te e-mailen naar CheckRequest@finra.org. BrokerCheck geeft informatie over de makelaar, zoals hun ervaringsniveau en opleiding, zakelijke praktijken en beoordelingsgeschiedenis. U kunt ook de gegevens opvragen van andere bedrijven waar de makelaar aan verbonden is.
Als u een specifieke financieel adviseur in gedachten heeft, kunt u hen ook ondervragen om te zien of zij bereid zijn u toe te staan hun makelaarsrekeningoverzichten te bekijken. Makelaars zijn niet verplicht om individuele account informatie te verstrekken, maar de meeste zullen u toestaan om overzichten te bekijken.
Begrijp de kwalificaties van de adviseur
Voordat u een adviseur ontmoet, neem even de tijd om de kwalificaties te begrijpen van de financieel adviseur waarmee u een afspraak heeft. Zoek iemand die gekwalificeerd is, niet alleen in de sector, maar ook in uw specifieke behoeften en beleggingsvoorkeuren. Wanneer u op zoek bent naar een adviseur, zorg er dan voor dat u hun ervaringsniveau, opleiding en eventuele certificeringen kent.
U kunt potentiële adviseurs ook onderzoeken op FINRA's BrokerCheck en erachter komen hoe ze presteren op andere gebieden, zoals klantenservice. U kunt ook overwegen om verwijzingen te vragen van vrienden, familieleden of collega's om andere perspectieven op uw potentiële adviseur te krijgen.
Vraag om een ontmoeting en een eerste gesprek
Voordat u een afspraak maakt met een adviseur, belt u om een afspraak te maken en een eerste gesprek te voeren met de financieel adviseur. Dit kan u helpen om de kwalificaties van de financieel adviseur beter te begrijpen en iemand te vinden die goed bij uw financiële behoeften past. Het kan u ook helpen om de kwalificaties van de financieel adviseur beter te begrijpen en iemand te vinden die goed bij uw financiële behoeften past. Dit eerste gesprek kan ook een goede gelegenheid zijn om uw financieel adviseur beter te leren kennen en meer te weten te komen over hun beleggingsproces. U kunt uw financieel adviseur ook vragen naar de andere financieel adviseurs met wie zij samenwerken.
Leer uw financieel adviseur kennen
Dit kan ook een geweldige kans zijn om uw financieel adviseur beter te leren kennen en meer te weten te komen over hun beleggingsproces. Financiële adviseurs zijn individuele beleggers, dus hen beter leren kennen kan u helpen het beleggingsproces en uw opties beter te begrijpen.
Vraag uw financieel adviseur naar hun beleggingsproces en waarom ze de beleggingsbeslissingen nemen die ze nemen. Dit kan u helpen het investeringsproces beter te begrijpen en waarom uw financieel adviseur de specifieke investeringen doet die ze doen.